Đầu tư tài chính là hoạt động của doanh nghiệp dựa vào một nguồn tiền để sinh ra lợi nhuận lớn hơn. Đó là hình thức sử dụng tiền nhàn rỗi nhờ vào các công cụ như trái phiếu, cổ phiếu để tiếp tục tạo ra tiền cho chủ sở hữu. Bài viết sau đây của Nam Việt Luật sẽ cung cấp cho quý khách các quy định pháp luật về điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính cũng như thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính. Hãy cùng tham khảo nếu bạn cũng đang quan tâm nhé!
Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính
Công ty đầu tư tài chính được hiểu là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng và sử dụng nguồn vốn mà tổ chức có sẵn hoặc huy động thêm nguồn vốn đầu tư để đầu tư cho vay hoặc cung cấp các dịch vụ tiền tệ nhằm tạo ra lợi nhuận. Với hình thức như vậy, để quản lý và đảm bảo hoạt động của các công ty tài chính, nhà nước sẽ yêu cầu mức vốn pháp định và các điều kiện khác. Dưới đây là các điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính theo quy định mới nhất là điều 20 Văn bản hợp nhất luật các tổ chức tín dụng năm 2017:
- Đáp ứng điều kiện về mức vốn pháp định là 500 tỷ đồng và phải duy trì vốn tối thiểu bằng vốn pháp định
- Đáp ứng về điều kiện năng lực hành vi dân sự và khả năng tài chính của chủ sở hữu/cổ đông sáng lập/thành viên sáng lập nếu nhà đầu tư thành lập công ty đầu tư tài chính là cá nhân hoặc chủ sở hữu/cổ đông sáng lập/thành viên sáng lập nếu nhà đầu tư thành lập công ty đầu tư tài chính là là pháp nhân phải hoạt động hợp pháp và đủ năng lực tài chính theo quy định;
- Đáp ứng điều kiện về tiêu chuẩn của người quản lý, điều hành và thành viên Ban kiểm soát theo quy định;
- Dự thảo điều lệ phù hợp với quy định của Luật tổ chức tín dụng cũng như các văn bản pháp luật khác có liên quan;
- Đáp ứng điều kiện khả thi của đề án thành lập và phương án kinh doanh. Đảm bảo sự ổn định và công bằng, không tạo ra hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tín dụng.
Thủ tục, hồ sơ đăng ký thành lập công ty đầu tư chi tiết
Doanh nghiệp đầu tư cần soạn thảo hồ sơ đăng ký thành lập công ty đầu tư nộp lên cho Phòng đăng ký kinh doanh để xin được cấp giấy phép đăng ký kinh doanh đầu tư. Thủ tục chi tiết gồm:
– Giấy đề nghị được cấp giấy phép đăng ký doanh nghiệp đầu tư.
– Điều lệ công ty đầu tư
– Danh sách thành viên sở hữu vốn góp hoặc danh sách cổ đông sở hữu cổ phần của công ty đầu tư.
– Bản sao hộ chiếu,CMND / thẻ căn cước công dân đối với cá nhân. Hoặc giấy đăng ký doanh nghiệp, quyết định thành lập… bản sao đối với tổ chức.
– Đề án thành lập công ty đầu tư tài chính gồm các thông tin cơ bản sau:
- Sự cần thiết của việc thành lập công ty đầu tư tài chính;
- Năng lực về tài chính của các thành viên góp vốn đáp ứng điều kiện thành lập theo quy định;
- Cơ cấu tổ chức và mạng lưới hoạt động trong vòng 03 năm đầu tiên kể từ ngày nộp hồ sơ thành lập đầu tư tài chính;
- Danh sách nhân sự trong đó thể hiện về năng lực chuyên môn cũng như kinh nghiệm trước đây của các chức danh quan trong trong doanh nghiệp đầu tư tài chính như chủ tịch hội đồng thành viên; thành viên và trưởng ban kiểm soát; Tổng giám đốc (hoặc giám đốc); các phó tổng giám đốc; kế toán viên;
- Các chính sách để phát hiện, nhận diện, đo lường và kiểm soát rủi ro của doanh nghiệp đầu tư tài chính;
- Bản kế hoạch về phát triển hệ thống công nghệ thông tin.
- Phân tích, đánh giá thực trạng và khả năng phát triển bền vững của thị trường để đưa ra chiến lược phát triển thị trường cũng như đưa ra đối tượng khách hàng chiến lược
- Quy trình kiểm toán và kiểm soát nội bộ
- Phương án kinh doanh của công ty tín dụng trong 03 năm đầu tiên kể từ ngày thành lập
– Các giấy tờ, tài liệu thể hiện năng lực chuyên môn, năng lực kinh nghiệm của bộ máy quản lý quản trị như:
- Bản sao y công chứng văn bằng trong đó có trình độ chuyên môn;
- Văn bản, tài liệu thể hiện công ty tín dụng đáp ứng các điều kiện được quy định trong Luật các tổ chức tín dụng cũng như các văn bản pháp luật có liên quan;
- Bản cam kết đáp ứng điều kiện cư trú và làm việc ở Việt Nam của các thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm soát, tổng giám đốc hoặc giám đốc.
– Biên bản thông qua Điều lệ và đề án thành lập công ty đầu tư tài chính cùng với danh sách các chức danh quản lý điều hành của doanh nghiệp đầu tư tài chính.
– Văn bản ủy quyền nếu người thành lập công ty đầu tư tài chính không trực tiếp nộp hồ sơ.
- Cơ quan tiếp nhận hồ sơ: Ngân hàng nhà nước
- Quy trình xử lý hồ sơ: Người thành lập công ty đầu tư tài chính nộp hồ sơ đề nghị như được liệt kê ở mục trên trực tiếp hoặc qua đường bưu điện tại cơ quan có thẩm quyền xử lý hồ sơ theo quy định. Trong khoảng thời gian 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ, ngân hàng nhà nước sẽ gửi giấy biên nhận thể hiện việc nhận đầy đủ hồ sơ và ngày nhận hồ sơ hoặc văn bản yêu cầu bổ sung điều chỉnh hồ sơ cho phù hợp. Sau đó, trong khoảng thời gian là 90 ngày kể từ ngày gửi biên nhận, ngân hàng nhà nước sẽ gửi văn bản chấp thuận nguyên tắc thành lập công ty đầu tư tài chính nếu chấp thuận hoặc văn bản từ chối nêu rõ lý do. Tiếp đó trong khoảng 60 ngày, nhà đầu tư mở công ty đầu tư tài chính bổ sung thêm hồ sơ bổ sung qua bưu điện hoặc trực tiếp theo quy định. Trong khoảng 5 ngày tiếp ngân hàng nhà nước sẽ gửi biên nhận xác nhận đã nhận đủ hồ sơ và tiến hành cấp giấy phép thành lập công ty đầu tư tài chính trong khoảng 30 ngày kế tiếp.
>>> Hồ sơ hợp lệ sau khi nộp lên Phòng ĐKKD của Sở Kế hoạch và đầu tư thì sẽ được cấp giấy phép sau 3 đến 6 ngày.
>>> Để tránh trường hợp hồ sơ đăng ký thành lập công ty đầu tư không đúng, không hợp lệ thì doanh nghiệp có thể ủy quyền cho Nam Việt Luật đại diện soạn thảo hồ sơ cho doanh nghiệp.
Tiến hành khai trương và đi vào hoạt động công ty đầu tư tài chính:
Sau khi được cấp giấy phép mở công ty đầu tư tài chính, doanh nghiệp tài chính bắt buộc phải thực hiện thủ tục khai trương hoạt động trước khi bắt đầu đi vào hoạt động. Doanh nghiệp đầu tư tài chính sẽ gửi hồ sơ thể hiện về việc đáp ứng điều kiện khai trương hoạt động cho cơ quan có thẩm quyền xử lý bằng hình thức nộp trực tiếp hoặc thông qua đường bưu điện trước 15 ngày kể từ ngày được cấp giấy phép thành lập theo quy định của pháp luật.
>>> Tham khảo thêm: Dịch vụ kế toán báo cáo thuế trọn gói
Trên đây là toàn bộ nội dung bài viết “Thành lập công ty đầu tư tài chính” mà công ty Nam Việt Luật chúng tôi biên soạn. Hy vọng bài viết sẽ hữu ích trong việc cung cấp thông tin cho Quý khách hàng đang tìm hiểu về điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính và thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính. Nếu Quý khách hàng vẫn còn thắc mắc về nội dung nêu trên, đừng ngần ngại, hãy liên hệ ngay tới hotline của chúng tôi để được giải đáp các thắc mắc nhanh chóng và chính xác nhất nhé!
